今週日曜日にわたしも行きます資産運用フェス
こちらでも以前紹介しました。
動画版はコレ
私のクライアントに株や投信のコンサルティングをしているマネーアドバイスセンターさんという会社がありまして、わたしもここと契約して資産運用を相談しています。といってもSBI証券に払う手数料をあちらがSBIと折半されているだけですので、たいした金額じゃないのですが・・・w
大暴落もありましたがそのときにまた株を買い足して投資信託はいまのところ13.18%の利回りで回っております。本日ちょっと下がったので明日に反映されるけど、どうかなあ・・・。
さて、IFAというのはですね。IFAとはIndependent Financial Adviserの略語で日本語では独立系ファイナンシャルアドバイザーと言われています。米国では特定の銀行や証券会社に所属しないIFAがアドバイザーの多数派で約30万人超います。日本は約3000人です。売買を代行するのではなくて相談に乗ってくれる感じ。素人よりプロのアドバイスに従ったほうが勝率高いし、証券会社と違って売り買いはみなさんあまり奨めません。長期保有が基本です。
実はホリエモンも証券外務員一種というIFAの資格を持っているというのでわたしも受けようと思って勉強中です。ww 受かったら自慢します。証券会社の営業マンと同様に金融商品の販売・勧誘等を行うには、所属金融商品取引業者を通じて日本証券業協会の外務員登録を義務づけられ、外務員の登録の要件として外務員資格試験に合格することが求められています。資格がない投資アドバイザーは違法です。
んで今回のイベントは「SBI証券主催資産運用フェス2024」で、マネーアドバイスセンターさんはここにブースを出します。
なんとセミナーでは
11:55～12:25中継
特別講演
田端信太郎氏×渡辺将基氏
13:30～13:55中継
特別講演
テスタ氏
と、金髪狼の田端君はどうでもいいのだがw、 テスタさんのはぜひ見たい。無料ですが申込期限があって2024/9/6（金）12:00です。
当日にブースにいるIFAさん全員とお話ししました
他社さんとの差別化をどうするかということで、私が考えたのが
ほしいIFA、比べて選べる
という昔のカーセンサーみたいな方式でございました。そこで今回、イベントに出席するIFAさん全員にインタビューして動画を作りました。全員と話して本当に驚いたのが
各IFAさんに特徴と得意分野がある
ということでございます。
所属IFAのご紹介（ショート動画）
わたしが話した範囲で独善的に、「この人にはこのIFAが向いている」というのを語りたいと思います。反論は許さない。w
松尾さんはもとラガーマン。万能タイプ。人の話を聞くのが得意なので高齢の方のお話しも一生聞いていられるそうです（わたしには無理ゲー）。話の長い両親とかに延々と付き合ってくれそうなのでぜひ。
斉藤さんは超がつく株マニア。一生株の話ができるそうです。株が好きになりたい方、株を本気で勉強したい方にはうってつけの師匠となるでしょう。株は面白い。株は生き物です。株って金儲けだけじゃないんですよと話が面白かった。得意は日本株のはず、で、「将来日本株でエヌビディアみたいになる可能性があるのはどこですか」って聞いてわたしはざっくりダメ元で100株仕込みました。ww
栗田さんはもと大手証券会社の支店長。この人も話が面白い。強引に売る大手証券会社ではあまり肌が合わなかったようだが、株式の運用を事業内容に入れているメーカーさんに依頼されてそこの資金で運用して利益の３割くらいを叩き出しているそうだ。凄い。日本の中小企業は内部留保を現金で持っている。そんなもん１円も儲からんから留保運用すればいいのよ。でも若い夫婦のこれからの資産運用とかも喜んでやるそうですよ。
↓ 大企業は投資するが中小零細は現金で保持する証拠
栗本さんは野村證券からリクルートでワイの後輩であった。見た目は一見チャラいが身長がでかくてイケメンである。許さない。w 彼は米国株が得意で米国株しかやらないそうだ。だから資産を米国株や信託で運用したい人は栗本さん一択。実は外国株に詳しい人は栗本さんと上の栗田さんのダブル栗コンビ。
池谷さんは当たりの柔らかい紳士だがやはり元は証券会社の支店長。人生で一番嬉しかったのがまだぺーぺーの時についてくれた方の資金が最初は数百万だったが、その方は転職してもずっと付いてきてくれて、最後には資産が億を超えたそうな。おばあちゃんになったが「貴方のおかげで億万長者になれました」とお礼を言われて本当に嬉しかったそうな。ワイも億万長者になりたい。w
そろそろ定年でこれからの人生、どうやって退職金や貯金を運用していこうかみたいな方、かなりフィットすると思います。
ここからが若めのお二人。まずは川井さんはFP（ファイナンシャルプランナー）でありながらIFAでほとんどの顧客は女性。セミナーも女性専門です。「いつか離婚するために運用して資金を貯めたい」という相談もよくあるそうな。w だいたい女性は男性より10年長く生きるから、旦那に併せて設計するのはダメ。FPさんということは、まずは家計を見直して無駄を探し出してそれを投資に回していくタイプなので子供の留学資金をいまから投資で確保するみたいなのがバッチリ。女性が女性目線で話せるのでいいと思います。かなり芯が強い人です。
衞本さんもFP（ファイナンシャルプランナー）でありながらIFAで、川井さんと同様にまずは家計の見直しからはいり、余剰資金を生み出して投資に回すのが得意。衞本さんのお客さんも圧倒的に子育て世代で、株よりも手堅く投資信託でがっつりいくそうです。厳選した銘柄の投資信託でオルカンも本当に厳選して勝率をあげるそうな。素人が適当にオルカン買うよりプロと相談しながら奨める方が勝率は上がって当たり前です。
もうひとかた、撮影には来られなかった女性がいますので計８名です。マネーアドバイスセンターでは事前ご指名制を取ることにしまして、ここから対応してほしいIFSAさんの予約ができます。ひとり30分くらいですのでぜひ事前にご予約ください。ショート動画も1人1万くらい回ったのでお早めに
まずこちらからイベントの参加申し込みを行う。締め切りは金曜の12時
そのあとにIFAさんの面談予約をお勧めします。
別にイベントにだけ来てテスタさんのセミナー見て空いていたらでもいいですよ。現場に私がいたら声かけてください。
編集部より：この記事は永江一石氏のブログ「More Access,More Fun!」2024年9月4日の記事より転載させていただきました。
